「新NISAを始めたいけれど、証券口座の作り方がよくわからない……」
「税金の選択とか、書類のアップロードとか、失敗したら怖いなぁ……」
そう思って、一歩を踏み出せずにいませんか？
💡 安心してください。
私も初めて証券口座を開設するときは、
「あれ？ どっちを選べばいいんだっけ…？」と一瞬迷うポイントがありました（笑）
今回は新しく証券口座を開設する方向けに、「迷いやすいポイント」を網羅したマニュアルを作成しました。
この記事を見ながら進めていけば、超カンタン！
スムーズに口座開設が完了します。
お宝探し感覚で、気楽にやってみましょう！
準備編：これだけ手元にあれば一歩も動かず完了する！
申し込みの途中で「あれがない！」とパニックになるのを防ぐために、まずは必要なものを揃えましょう。
家から一歩も動かずに済むよう、事前に以下の4つを準備しておいてください。
- スマートフォン（カメラが壊れていないもの）
- 本人確認書類（マイナンバーカード、または運転免許証＋通知カードなど）💬
- 銀行口座の情報がわかるもの（通帳やキャッシュカード、ネットバンキングの画面）
- メールアドレス
マイナンバーの登録が必須だから、
本人確認書類はマイナンバーカードを用意した方が、のちのちラクなんよな～
旧姓のままだったり、住所変更がされていないと、本人確認でつまづくんよな～…
面倒くさいけど、本人確認書類はちゃんと最新の情報に更新しておくか…
実践編：手順に沿って進めるだけ！初心者が100%迷う4つの罠
ここからは、スマホで申込みを進めていきましょう！
基本的には画面の指示通りに情報入力するだけなのですが、
投資初心者の方が100%迷ってしまう4つの罠（選択肢）が出てきます。
実際の手順に沿って、正しい選択肢を解説していくので、この記事を見ながら手続を進めてみてくださいね。
Step1：開設したい証券口座を決め、口座開設を申し込む
ここでは楽天証券を開設する場合を例に挙げます。
楽天証券口座を開設したい！という方は、以下から進むのがオススメ👇
クイズに正解してから口座開設するだけで、2000ポイントをゲットできちゃいます！
Step2：メールアドレスの登録
楽天会員の方：楽天会員の情報でログインするだけ！
楽天会員ではない方：登録したいメールアドレスを入力→楽天証券から届いたメールのリンクをタップ
Step3：本人確認 💣罠1：「カメラ撮影」がうまくいかない！
国籍と提出する本人確認書類を選択し、スマホのカメラで「本人確認書類」と「自分の顔」を撮影します。
ここで1つ目の罠登場💣
それは「カメラ撮影」がなぜかうまくいかない！という問題です。
何度もやり直しになってしまうと、面倒くさくなって、途中で投げ出してしまいますよね…。
うまくいかない原因のほとんどは「光の反射」と「背景のゴチャゴチャ」。
撮影した内容はAIが審査しているので、以下の点を意識すればうまくいきやすいです👇
①本人確認書類の文字をハッキリさせる！
部屋の照明が直撃しないように、真上からではなく、スマホを少し傾けて撮影しましょう。
本人確認書類の厚みを撮影するときは、自分の指で情報を隠さないように気をつけましょう。
②本人確認書類の輪郭をハッキリさせる！
白いテーブルの上ではなく、黒っぽい机やファイルの上において撮影しましょう。
③顔のパーツと輪郭をハッキリさせる！
撮影の際には、帽子・マスク・カラコンなどは外し、髪の毛がなるべく顔にかからないようにしましょう。
ちなみに私は、おうちでは常にすっぴんオールバックスタイルなので、AIの審査にはじかれたことはありません（ズボラでよかった）。
Step4：基本情報の入力 💣罠2：「特定口座？源泉徴収って何？」
氏名や住所などの入力が完了すると、「納税方法の選択」に進みます。
この「納税方法の選択」こそ、投資初心者が悩みまくる、最大の罠💣
👇楽天証券で、実際のスマホ画面に出てくる選択肢
- 📄 楽天証券に任せる ※特定口座 源泉徴収あり ➔ これを選ぶ！
- 📄 自分で申告する ※特定口座 源泉徴収なし
- 📄 自分で計算・申告する ※一般口座
結論：とりあえず新NISAを始めたいズボラ同盟の皆さんは、
一番上の「楽天証券に任せる ※特定口座 源泉徴収あり」を選べばOK！
※楽天以外で証券口座を開設する際は「特定口座 源泉徴収あり」という選択肢を探しましょう。
💡 教えて！ひきこ森さん：【特定口座】と【一般口座】の違いとは？
ズバリ！投資でいくら儲けた（損した）かを、誰が計算するかの違いです。
【特定口座】＝証券会社が計算、【一般口座】＝自分で計算
⇒【特定口座】を選択しておけば、証券会社が1年間の投資の結果を「年間取引報告書」として作成してくれます。
💡 教えて！ひきこ森さん：【源泉徴収あり】と【源泉徴収なし】の違いとは？
ズバリ！「確定申告」が必要かどうかの違いです。
【源泉徴収あり】＝確定申告は不要、【源泉徴収なし】＝（場合によっては）確定申告が必要
⇒株などを売って儲けが出た場合や、配当金を受け取った場合に、税金がかかります。
ただし、【源泉徴収あり】を選択しておけば、証券会社があなたの代わりに税金を計算して、納めてくれます。
（あなたのお財布に入るのは、儲け・配当金から、税金を差し引いた金額になります。）
なお新NISAを始めたいという方は、後述する「NISA口座」で投資を行うことになるので、税金はかからず確定申告も不要です。
Step5：NISA口座の選択 💣罠3：「NISA口座は別モノ？」
またまた罠の登場💣
NISA口座の選択画面が出てきたら、必ず「NISA口座を開設する」を選びましょう！
新NISAを始めるためには、この「NISA口座」が必要になるからです。
💡 教えて！ひきこ森さん：【NISA口座】と【特定口座/一般口座】の違いとは？
ズバリ！投資取引に税金がかかるかどうかの違いです。
【NISA口座】＝税金がかからない、【特定口座/一般口座】＝（場合によっては）税金がかかる
⇒証券口座を開設する場合、「NISA口座」だけを開設することはできません。
Step4で出てきた「特定口座/一般口座」の開設とあわせて、「NISA口座」を開設する必要があります。
Step6：その他のサービス選択 💣罠4：「口座の種類ありすぎ～！！」
いよいよ最後の関門、罠4の登場です💣！！
以下のように、様々な口座の同時申込を迫られます。
👇楽天証券で、実際のスマホ画面に出てくる選択肢
- 🔳 楽天FX口座の申込
- 🔳 信用取引口座の申込
- 🔳 iDeCo（イデコ）口座の申込
結論：一旦すべて「申し込まない」でOK！
🦇 ひきこ森の会計士ズバッと解説：
最初からあれもこれも手を出そうとすると、情報が散らかって、すべて面倒くさくなってしまいます（笑）
まずは一番の目的である、「新NISAを利用したポイント投資」だけに集中しましょう！
その他のサービスは、後からいつでも追加できます。
Step7：パスワード設定・確認・同意
パスワードを設定したら、忘れないように必ず控えておきましょう！
申込情報の確認と、規約への同意が完了したら…
証券口座開設の申込完了です！！おつかれさまです💮
申込み完了後：審査待ちの間にやっておくこと
スマホからの申込が完了すると、今後の流れはこんな感じです👇
- 証券会社側で審査が行われます。
- 数日〜1週間ほどで、登録したメールアドレスに「開設完了のお知らせ」が届きます。
- Step7で入力した「パスワード」と、証券会社からお知らせされる「ログインID」で、証券口座にログインできれば戦闘準備OK！
審査を待っている間の数日間、ただボーッと待っているのはもったいない！
次回の記事で紹介する「投資に回すためのポイ活ルーティン」を先にチェックして、おうちで軍資金（ポイント）をザクザク貯めておきましょう！
まとめ：一番お得な「今」この瞬間に、最初の第一歩を踏み出そう！
証券口座開設の手続きは、ポイントさえ押さえれば、スマホ上で完結するので本当に簡単です。
投資の世界では、「早く始めた人ほど儲かる」という古からの言い伝えがあります。
「いつかやろう、来週やろう……」と思っているそこのあなた。
この記事にたどり着いたのは運命です！！ズボラの神様のお告げです！！
家から一歩も出ない最強ズボラマネー術を実践するため、一番お得な「今」この瞬間に、最初の第一歩を踏み出してみませんか？
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